政策周报 欧盟将数字货币交易纳入数字支付欺诈

发布时间:2018-10-07 21:27来源:互联网 作者:admin
本周,各国政府加大对数字货币、ICO 的监管力度,但在区块链技术方面的应用以及政策上,均给予了一定支持。 国外方面,监管趋严。欧盟将数字货币交易纳入数字支付欺诈监管范畴

  本周,各国政府加大对数字货币、ICO 的监管力度,但在区块链技术方面的应用以及政策上,均给予了一定支持。

  国外方面,监管趋严。欧盟将数字货币交易纳入数字支付欺诈监管范畴;墨西哥中央银行新法规限制加密投资者的有关银行服务;日本金融厅发布首例 ICO 非法集资处罚令。

  国内方面,利好消息不断。杭州市西湖区政府计划每年将至少拿出300万以扶持区块链及相关企业;央行联手5银行开发区块链平台以解决中小微融资难等问题。

  据彭博报道,马耳他总理Joseph Muscat周一表示,该国正在计算风险,削弱官僚作风,并为数字行业参与者提供可在该国开展业务的快速审批。总理称,马耳他正在与普华永道合作,将于11月为受监管的实体发放区块链许可证。

  阿联酋证券和商品管理局(SCA)主席兼经济部长周日表示,该局已批准了一项计划,对 ICO 进行监管,并将其视为证券。在此之前,SCA 审查了一项关于最佳国际惯例的研究,并将一套机制纳入一个综合项目,以监管数字证券和大宗商品。

  俄罗斯金融市场发展部副主任Ivan Semagin表示,俄罗斯中央银行已经成功地在其测试平台(也被称为沙箱)框架内完成了实验ICO。

  法国财政部长Bruno Le Maire称,议会决定实施一项新的立法框架,赋予 ICO 合法地位。据悉,寻求ICO的公司需要向法国相关委员会申请,委员会只会授予那些为投资者提供特定担保的项目。

  日本金融厅第五次加密货币交易所研讨会:交易所上线新币需提前申报,要求交易所制定反洗钱反恐融资对应措施

  日本金融厅第五次加密货币交易所研讨会上增加了“关于虚拟货币的处理规则”,即“交易所在推出新的虚拟货币交易时,在内部审查的基础上需要提前向本协会进行申报。如果协会提出异议,则不能上线新的加密货币。”,另外,对反洗钱反恐融资对策提出以下意见: 1. 根据金融厅反洗钱反恐融资(AML/CFT)的相关指导方针,提出关于要求交易所采取反洗钱反恐融资(AML/CFT)措施的规定。 2. 不管《犯罪收益转移防止法》如何规定,即使是在提供钱包等情况下,也需要在交易时进行确认。

  韩国央行发布报告称,韩国“泡菜溢价”在今年早些时候显著扩大,国内加密资产市场比海外市场更加过热。但限制加密资产交易的供给因素在短期内难以解决,如果需求激增,加密资产在国内外市场的价差将有增加的空间。有必要监控价格差异,继续进行教育和宣传,防止不合理的投资行为发生。同时央行表示,不会为了解决“泡菜溢价”而放宽该制度。

  欧盟委员会批准的新规则,对数字支付欺诈实施更严厉的判决。新规则具体为:1.根据违法行为,判处五年、四年或三年监禁,作为对法官非现金支付欺诈行为全国“最高”监禁刑罚的最低刑罚。2.违法数字货币交易被包括在犯罪范围内。3.改善欧盟范围的合作,以确保更好地处理跨境欺诈。4.加强对非现金欺诈受害者的援助,例如心理支持、财务、实际和法律问题咨询以及至少对那些缺乏足够资源的人提供免费法律援助。5.通过宣传、教育和永久在线信息工具来改善关于欺诈案件的实例的预防认识。

  俄罗斯总统普京发言人 Dmitry Peskov 表示,由于俄罗斯还没有通过确定使用加密货币的基本原则立法,所以现在不允许在俄罗斯发行和流通加密货币。

  9 月 7 日,日本金融厅官网发布首例 ICO 相关处罚通告《关于对合格投资人等特例业务申报者的行政处罚》。涉事公司为 Dragoon Capital Co.Ltd(龙骑资本),此次涉事公司及个人,官方解释均因为欺诈性投资行为。此次事件中,因为涉事公司没有在金融厅完成登陆,也不符合日本《金商法》中投资业务规范,因为被称为本件特例业者。

  墨西哥中央银行更新了有关金融实体的法规,新法规对银行向常规数字货币投资者提供的服务有所限制。新法规显示,银行需要识别参与数字货币交易的所有客户资料并进行整理,属于此类别的用户只能获得活期存款账户,且需要提供额外的识别数据;银行转移到加密受益人的任何资金都需要进行额外的验证检查;该法规甚至禁止银行在存入资金的同一工作日为加密客户提供有关资源。新法规计划在 2019 年 9 月生效。

  韩国银行正在采取措施限制对未实名客户的服务。据韩国当地媒体报道,自韩国政府推出加密货币实名制以来已经过去了七个多月,但在该国四大加密货币交易所中,只有 40% 至 50% 的账户被转换为实名账户。

  越南央行最近发布了一项关于数字货币交易的指令,旨在“加强对数字货币交易和在线赌博网站的控制”,根据越南新闻网站Zing,PVComBank银行和越南国际银行(VIB)等公司正在采取措施,拒绝所有与数字货币相关的提款,转账和信用卡交易。

  近日,粤港澳大湾区运营的贸易金融区块链平台在深圳成立。据悉,该平台是在央行数字货币研究所、央行深圳市中心支行的组织下,深圳金融科技研究院联合中国银行、建设银行、招商银行、平安银行、渣打银行及比亚迪股份有限公司合作开发。

  9月11日,杭州市西湖区人民政府官下午发布微博称,目前杭州有30家左右区块链及相关企业,其中近20家在西湖区,例如蚂蚁金服、秘猿科技、复杂美科技等。为推进西湖区区块链产业发展,政府将每年至少安排300万元,用于扶持区块链及相关企业。

  江西省人民政府发布《关于深化“互联网+先进制造业”发展工业互联网的实施意见》。《意见》指出,要加强重大技术攻关,加快边缘计算、人工智能、区块链等新兴前沿技术在工业互联网中的应用研究和探索,形成一批自主知识产权的核心技术。要建立数据保护体系,通过数据标签、签名、区块链等技术,加强对数据流动过程的监控审计,实现工业数据全生命周期保护。

  据法制日报报道,民政部近日印发《“互联网+社会组织(社会工作、志愿服务)”行动方案(2018-2020年)》。在“互联网+慈善募捐”方面,《行动方案》要求探索区块链技术在公益捐赠、善款追踪、透明管理等方面的运用,构建防篡改的慈善组织信息查询体系,增强信息发布与搜索服务的权威性、透明度与公众信任度。

  日前,浙江省正式发布《浙江省标准联通共建“一带一路”行动计划(2018-2020)》。《行动计划》中提出了在金融领域,浙江省将围绕银行、证券、保险等传统金融产品服务描述规范,第三方支付、区块链、绿色金融、金融科技等新金融重点领域,深化与“一带一路”国家和地区金融标准化合作。

  9月12日,福建省打击和处置非法集资工作领导小组办公室发布了关于防范利用金融平台公司名义开展非法集资活动的风险提示。提示中称,这些公司主要通过假借国家政策,混淆互联网金融、投资理财概念,虚构投资项目进行非法集资、传销、诈骗活动。有的甚至假借“区块链”“ICO”等互联网热词包装成所谓的高科技、高收益项目,向公众吸收资金,但实际上该项目是子虚乌有,给群众造成了巨大的经济损失。

  (我是 Odaily 星球日报作者莫昕楠,探索真实区块链,优质区块链项目寻求报道请加微信:,烦请备注姓名、公司、职务。)

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